“Mereka yang terlibat dalam penipuan kecil masuk penjara. Cheat besar - dan Anda akan turun dalam sejarah. Pepatah sedih ini dengan sempurna menggambarkan situasi dengan penipuan di dunia.
Dodgers selalu ada. Gairah manusia adalah tempat berkembang biak bagi orang-orang seperti itu. Keinginan untuk "memiliki banyak, cepat dan tanpa repot" sering kali menjadi mata rantai pertama dalam rantai kebohongan dan penipuan. Di sisi lain, pengejaran ketenaran, kehormatan, dan perhatian publik yang sia-sia juga bisa menjadi penyebab penipuan.
S. Spielberg yang hebat tidak meremehkan membuat film tentang penipu yang sebenarnya, Frank Abegneil. "Tangkap aku jika kamu bisa" ("Tangkap aku jika kamu bisa") dengan DiCaprio yang berbakat dalam peran judul.
Buku-buku ditulis tentang scammers yang berhasil "unggul terutama", film dibuat, nama mereka bahkan masuk dalam Guinness Book of Records.
Secara teori, fraud dapat dibagi menjadi beberapa jenis. Mereka bisa individu, ketika satu orang bekerja, kelompok, jika beberapa "pencinta keuntungan" atau perusahaan. Intrik perusahaan besar tidak hanya menyebabkan kehancuran finansial ribuan orang pada saat yang sama, tetapi juga runtuhnya bursa saham, munculnya situasi krisis di seluruh industri keuangan, misalnya, hipotek. Jumlah total kejahatan keuangan modern telah mencapai ratusan miliar dolar. Di bawah ini kita akan berbicara tentang dua kasus kecurangan keuangan global.
Bernard Madoff. "Reputasi sempurna adalah hal pertama yang dibutuhkan scammer" (Agatha Christie)
Salah satu penipu keuangan paling terkenal adalah Bernard Madoff dari Amerika. Perampok Abad Ini menyebut Madoff "Forbes". Selama 40 tahun, perusahaannya, Madoff Securities, secara konsisten memberikan pengembalian tinggi kepada investor, dan Madoff sendiri ditunjuk sebagai ketua dewan direksi Nasdaq, yang merupakan salah satu dari tiga bursa saham utama AS. Korban penipuan tidak hanya investor biasa, tetapi juga orang kaya Amerika dan selebriti. Steven Spielberg yang sama. Sejumlah besar dana internasional dan bank terpengaruh. Bukan tanpa kematian yang nyata. Seorang investor Prancis yang kehilangan $1,5 miliar melakukan bunuh diri. Salah satu putra Madoff ditemukan gantung diri.
Secara total, Bernard Madoff menerima 150 tahun penjara karena intriknya.
Dia menjadi saksi dalam kasus tersebut.
Bank Lehman Brothers. "Orang yang mencuri kail dari ikat pinggang dieksekusi, dan orang yang mencuri kerajaan menjadi penguasa" (Chuang Tzu)
Di antara penipuan perusahaan, kasus bank investasi Lehman Brothers menonjol. Asetnya mencapai lebih dari $ 500 miliar Perusahaan dengan sejarah satu setengah abad ini termasuk di antara empat pemimpin dunia dalam bisnis investasi. Kantornya melayani lebih dari 25 ribu orang. Operasi berisiko mengarah pada penciptaan skema piramida di mana pialang menjual sekuritas yang "digelembungkan", dan bunga untuk investor lama dibayar dari penerimaan kas dari investor baru. Pada tahun 2008, bank tersebut mengajukan kebangkrutan. Runtuhnya Lehman Brothers dianggap sebagai pendorong krisis keuangan di awal tahun 2000-an, yang belum sepenuhnya teratasi hingga saat ini.
Tidak ada tuntutan yang diajukan terhadap manajer terkemuka bank dan perusahaan audit yang mengaudit pekerjaan bank.
